采购立项公告（反洗钱系统2026-2027年优化改造项目）

项目名称

反洗钱系统2026-2027年优化改造

采购方式

单一来源

组织方式

自行组织

立项审批

经2026年第3次行长办公会审批/已列入2026年预算

采购内容

一是评级指标及尽调指标优化。根据反洗钱尽调新规，依托系统规范客户业务关系建立、业务关系存续等阶段的客户尽职调查工作流程，同时按照上述办法梳理并评估我行客户洗钱风险评级指标有效性，并实施改造；二是配合外围系统改造。根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等相关监管要求，以及我行核心、银联前置等系统信创改造相关要求，配合进行反洗钱系统改造工作，持续做好大额和可疑交易报告工作；三是可疑交易模型优化。持续对反洗钱系统存量可疑模型运行情况开展评估，根据评估结果和监管洗钱风险提示内容持续对可疑模型进行补充和优化调整；四是受益所有人查询系统升级。根据《金融机构受益所有人管理办法》《受益所有人信息查询管理系统接口报文规范（DEMP版本-V2.0）》等相关监管要求，对反洗钱系统中受益所有人模块进行优化升级；五是村行数据迁移。按照行内村镇银行吸收合并安排，对村行反洗钱系统相关数据进行全量回迁，同时提供相关的查询界面；六是日常升级优化。为满足反洗钱系统相关管理需要，优化常规功能，包括但不限于交互界面优化、缺陷修复、统计报表等。本项目预估工作量为105.42人月。

其 他

无。